建行聊城市北支行：成功堵截一起异地有组织办卡案件

近日，建行聊城市北支行成功堵截一起异地有组织办卡案件，一名年轻男性客户带领两名50多岁女性客户前来办理开户业务。经大堂经理仔细询问，此两名女性客户对办卡原因、可能产生风险一无所知，并且无法提供预留手机号并均要求留存该男子手机号码。大堂经理以异地办卡需进行详细调查为由仔细询问该男性客户，该男性客户表示其在网上买货、名下有一家网店经营，因不满18周岁无法办理银行卡故需要他人办理使用，但当大堂经理仔细询问其经营公司方向、是否知晓出借银行卡危害时，该男性客户支支吾吾不正面回答。经工作人员初步甄别，向年轻男性耐心解释出借银行卡的危害性，并婉拒其办卡要求。

建行聊城市北支行在开立个人账户时，严格加强识别客户身份证件的真实性、有效性，并与客户本人面部特征进行比对，向客户提示风险，对于老年客户要关注陪同人的身份，保证银行账户为本人开立且本人使用。若发现客户有回答迟疑、躲闪、不配合、手机号使用非本人、坚持开通大额转账、开通网银盾等情况，严谨加强对客户的进一步识别，以降低开户过程中存在的风险隐患，尽最大可能堵住倒卡、卖卡犯罪源头。（李丽琴  朱韶圳）